म्यूचुअल फंड निवेश को लेकर चलने वाला लोकप्रिय संदेश “म्यूचुअल फंड सही है” सिर्फ एक विज्ञापन नहीं, बल्कि अनुशासित और दीर्घकालिक निवेश की ताकत का उदाहरण है। इसका स्पष्ट प्रमाण ICICI प्रूडेंशियल लार्ज कैप फंड है, जिसने लंबे समय तक निवेश बनाए रखने वालों को बेहतरीन रिटर्न दिया है। इस फंड में 10 लाख रुपये का शुरुआती निवेश बढ़कर 1.13 करोड़ रुपये तक पहुंच चुका है।

17 साल पुराना फंड, निरंतर अच्छा प्रदर्शन

मई 2008 में लॉन्च हुआ यह फंड लगभग 17 वर्षों से निवेशकों को स्थिर रिटर्न देता आ रहा है। लार्ज कैप श्रेणी का फंड होने के कारण इसका अधिकांश निवेश देश की शीर्ष 100 कंपनियों में होता है। फंड मैनेजमेंट टीम बॉटम-अप स्टॉक पिकिंग की रणनीति अपनाती है, जिसमें किसी सेक्टर का अत्यधिक पक्षपात किए बिना सर्वोत्तम गुणवत्ता वाली कंपनियों को चुना जाता है।

फंड मैनेजर और ICICI प्रूडेंशियल के को-CIO (इक्विटी) अनिश तवाकले के मुताबिक, पोर्टफोलियो में शामिल होने के लिए किसी कंपनी का लाभप्रदता का मजबूत रिकॉर्ड, बाजार में नेतृत्व और दीर्घकालीन कम्पाउंडिंग की क्षमता होना आवश्यक है।

लार्ज कैप्स में स्थिरता का भरोसा

अनिश का कहना है कि हाल के महीनों में मिड-कैप और स्मॉल-कैप श्रेणी में बढ़ी हुई वैल्यूएशन के कारण निवेशकों को सतर्क रहने की जरूरत है। उनके अनुसार, मौजूदा परिस्थितियों में लार्ज कैप कंपनियां बेहतर जोखिम-समायोजित रिटर्न दे सकती हैं, इसलिए रीबैलेंसिंग की ओर ध्यान देना चाहिए।

इस फंड ने बीते वर्षों में कई बड़े आर्थिक उतार-चढ़ाव देखे—

  • 2008 का वैश्विक वित्तीय संकट

  • 2013 में ब्याज दरों में उछाल

  • 2020 में कोविड-19 की मार

इन सभी परिस्थितियों में फंड का प्रदर्शन तुलनात्मक रूप से स्थिर रहा और लंबे समय तक निवेशित रहने वालों को बेहतर अनुभव मिला।

10 लाख से बने 1.13 करोड़ रुपये

अर्थलाभ डॉटकॉम के आंकड़ों के अनुसार, 23 मई 2008 को किए गए 10 लाख रुपये के निवेश की वैल्यू 31 अक्टूबर 2025 तक बढ़कर लगभग 1.13 करोड़ रुपये हो गई।
फंड का CAGR (वार्षिक चक्रवृद्धि वृद्धि दर) 15% रहा, जबकि इसी अवधि में बेंचमार्क Nifty 100 TRI का रिटर्न 11.3% रहा और निवेश की वैल्यू करीब 68.9 लाख रुपये पर पहुंची।

SIP निवेशकों को मिला शानदार रिटर्न

नियमित निवेश करने वालों के लिए भी यह फंड कमाल का प्रदर्शन दिखा रहा है। शुरुआत से हर महीने 10,000 रुपये की SIP करने पर कुल 21 लाख रुपये का निवेश बढ़कर 31 अक्टूबर 2025 तक 95.8 लाख रुपये हो गया।
यह लगभग 15.5% का वार्षिक रिटर्न दर्शाता है, जो बेंचमार्क के 13.8% से बेहतर है।

पिछले तीन वर्षों में फंड ने 17.8%, जबकि पांच वर्षों में 22.1% रिटर्न दिया है। दोनों ही अवधि में यह अपने बेंचमार्क से आगे रहा है।

आज यह अपनी श्रेणी का सबसे बड़ा लार्ज कैप फंड है और इसका AUM 75,863 करोड़ रुपये तक पहुंच चुका है, जो निवेशकों के भरोसे और लगातार प्रदर्शन का परिणाम है।